একটি ছোট কিন্তু নিয়মিত অভ্যাসই তৈরি করতে পারে বড় সম্পদ—এমনই প্রমাণ দিল SIP। মাত্র তিন বছরে অনেক বিনিয়োগকারী হয়ে উঠেছেন কোটিপতি, ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ডে সঠিক সময়ে বিনিয়োগ করার ফলে।
সিস্টেম্যাটিক ইনভেস্টমেন্ট প্ল্যান (SIP) দীর্ঘদিন ধরেই জনপ্রিয় বিনিয়োগের একটি মাধ্যম। ২০২২ সালে চালু হওয়া ফ্র্যাঙ্কলিন ইন্ডিয়া ব্যালেন্সড অ্যাডভান্টেজ ফান্ড ইতিমধ্যেই বিনিয়োগকারীদের চমকপ্রদ রিটার্ন প্রদান করেছে। যারা মাসে ১০,০০০ SIP করেছিলেন, তারা ২০২৫ সালের আগস্টের মধ্যে ১২.৫৪% রিটার্ন অর্জন করেছেন। এর অর্থ, মোট ₹৩.৬ লক্ষ বিনিয়োগ করে তাঁদের ফান্ডের মূল্য দাঁড়িয়েছে ₹৪.২৭ লক্ষে।
দ্রুত বৃদ্ধি ও স্থিতিশীল রিটার্ন
এই ওপেন-এন্ডেড, ডাইনামিক অ্যাসেট অ্যালোকেশন হাইব্রিড স্কিম বর্তমানে ₹২,৭০০ কোটি টাকারও বেশি সম্পদ পরিচালনা করছে (AUM)। ২৯ আগস্ট ২০২৫ পর্যন্ত এর চক্রবৃদ্ধি বার্ষিক বৃদ্ধির হার (CAGR) হয়েছে ১২.৫৪%, যা বেঞ্চমার্ক সূচকের চেয়ে বেশি। বিশেষজ্ঞদের মতে, বাজার পতনের সময়েও ক্ষতি নিয়ন্ত্রণের ক্ষমতা এই তহবিলের অন্যতম বড় শক্তি।
মাত্র ৫০০ থেকে শুরু
যারা নতুন, তাঁরাও মাত্র ₹৫০০ SIP দিয়ে শুরু করতে পারেন। এই ফান্ডের বিশেষত্ব হলো বাজার মূল্যায়নের ভিত্তিতে ইক্যুইটি ও ডেটের মধ্যে বিনিয়োগের ভারসাম্য বজায় রাখা। ইক্যুইটি অংশে ফ্লেক্সি-ক্যাপ পদ্ধতি ব্যবহার করে বড়, মাঝারি ও ছোট সংস্থায় বিনিয়োগ করা হয়। বর্তমানে ছয়জন অভিজ্ঞ ফান্ড ম্যানেজার এই স্কিম পরিচালনা করছেন।
দীর্ঘমেয়াদি লক্ষ্য জরুরি
আর্থিক পরামর্শদাতাদের মতে, SIP-এর আসল সুফল পেতে হলে দীর্ঘমেয়াদি দৃষ্টিভঙ্গি জরুরি। যত দীর্ঘ সময় ধরে বিনিয়োগ চলবে, তত বেশি চক্রবৃদ্ধি লাভ হবে। মাঝপথে ফান্ড থেকে বেরিয়ে যাওয়া বা বিনিয়োগ বন্ধ করে দেওয়া ভবিষ্যতের সম্ভাব্য লাভ কমিয়ে দিতে পারে।
